O Crypto Information Sharing and Analysis Center (CryptoISAC), em parceria com a empresa de análise de blockchain Merkle Science, realizou um estudo que aponta que, ao contrário da crença popular, as transações ilegais continuam sendo majoritariamente realizadas fora do mercado de criptomoedas.
O documento, intitulado “Blockchain’s Role in Reducing Illicit Finance”, foi coautorado por Robert Whitaker, diretor de assuntos de aplicação da lei na Merkle Science e ex-agente especial do Departamento de Segurança Interna dos EUA.
Dinheiro é o rei
Whitaker enfatiza que, embora as criptomoedas sejam frequentemente associadas a crimes como tráfico de drogas e terrorismo, o dinheiro físico segue sendo a escolha preferida devido à sua natureza anônima.
Apesar dos casos de grande repercussão envolvendo criptomoedas, como o colapso da FTX e o caso do Silk Road, o relatório mostra que o volume de transações ilícitas na blockchain é relativamente baixo.
Segundo dados da Chainalysis, apenas 0,34% das transações on-chain em 2023 foram sinalizadas como possivelmente ilegais, uma queda em relação aos 0,42% registrados em 2022.
Por outro lado, estima-se que de 2% a 5% do PIB global seja lavado anualmente por meio de sistemas financeiros tradicionais, o que equivale a uma quantia entre US$ 800 bilhões e US$ 2 trilhões.
Outro ponto abordado pelo estudo é a facilidade com que as autoridades podem rastrear atividades ilícitas na blockchain, devido à natureza pública e imutável da tecnologia.
Em contraste, o dinheiro físico oferece maior dificuldade para ser rastreado, o que o torna ideal para operações ilegais.
Além disso, as exchanges de criptomoedas com sede nos Estados Unidos são obrigadas a seguir regras rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de verificação de identidade (KYC), o que aumenta a transparência das operações.
